Bw Tech, banka ve finansal kuruluşlara yönelik proje bazlı yapay zeka danışmanlığı hizmetleri sunmaktadır. Fraud tespiti, transaction monitoring, model geliştirme ve fraud operasyonlarının iyileştirilmesi alanlarında, üretim ortamında edinilmiş deneyimi kurumların ihtiyaçlarına taşımaktadır. Çalışmalarımız; bankalar, fintech şirketleri ve ödeme kuruluşlarının mevcut veri varlıklarını kullanarak ölçülebilir iş sonuçları üretmeye odaklanmaktadır.
YAPAY ZEKA DESTEKLİ FRAUD TESPİT MODELLERİ
Kurumunuza ait işlem verileri üzerinde gözetimli ve gözetimsiz makine
öğrenmesi modelleri geliştirilir. Modeller, doğrulanmış fraud vakaları
üzerinden değerlendirilir ve performans metrikleriyle ölçülür. Hedefimiz;
› Fraud yakalama oranını artırmak,
› Yanlış alarm oranını azaltmak,
› Kurum ekibinin sürdürülebilir şekilde yönetebileceği modeller oluşturmaktır.
Mevcut transaction monitoring kuralları gerçek operasyon sonuçları
üzerinden analiz edilir. Bu çalışma kapsamında;
› Gerçek değer üreten kurallar belirlenir,
› Etkinliğini yitirmiş kurallar tespit edilir,
› Alarm eşikleri veri odaklı olarak optimize edilir,
› Makine öğrenmesi destekli iyileştirmeler uygulanır.
Amaç, fraud kapsamını koruyarak gereksiz alarm hacmini azaltmak ve operasyonel verimliliği artırmaktır.
ALARM ÖNCELİKLENDİRME VE OPERASYONEL OPTİMİZASYON
Fraud operasyon süreçleri uçtan uca değerlendirilerek;
› Risk bazlı alarm önceliklendirme,
› Vaka yönetimi süreçleri,
› Analist kapasite planlaması,
› Eskalasyon mekanizmaları
yeniden yapılandırılır. Bu yaklaşım sayesinde analist kaynaklarının en yüksek riskli vakalara odaklanması sağlanır.
Fraud operasyon süreçlerine entegre edilen büyük dil modeli (LLM)
tabanlı çözümler ile;
› Vaka özetlerinin oluşturulması,
› İnceleme taslaklarının hazırlanması,
› Operasyon raporlarının üretilmesi,
› Müşteri iletişimlerinin desteklenmesi otomatik hale getirilebilir. Tüm çözümler kurumun kendi ortamında çalışır ve kritik karar noktalarında insan onayı esas alınır. Nihai karar her zaman analiste aittir.
Kurum bünyesinde kullanılan yapay zeka modelleri bağımsız olarak değerlendirilir. Çalışma kapsamında;
› Performans analizi,
› Model kararlılığı,
› Model drift izleme,
› Açıklanabilirlik,
› Model risk değerlendirmesi gerçekleştirilir. Ayrıca iç denetim, model riski ekipleri ve düzenleyici kurumların ihtiyaç duyduğu dokümantasyon hazırlanır.
Başarılı yapay zeka projelerinin temelini oluşturan veri ve MLOps
süreçleri tasarlanır. Bu kapsamda;
› Veri hazırlama süreçleri,
› Feature engineering,
› Etiketleme stratejileri,
› Model yeniden eğitim süreçleri,
› Model yaşam döngüsü yönetimi kurumsal standartlara uygun şekilde oluşturulur. Amaç, yeni modellerin haftalar içerisinde güvenli şekilde üretime alınabileceği sürdürülebilir bir altyapı oluşturmaktır.
Veriniz Kurumunuzda Kalır, Uzmanlık Kurumunuza Gelir
Tüm çalışmalar, kapsamı ve teslimat kriterleri önceden belirlenmiş proje modeliyle yürütülmektedir. Çalışmalar kurumun kendi ortamında yürütülür ve her faz sonunda kurum ekibinin bilgi birikimi artırılır.
Yerinde Veri Yerleşimi: Tüm geliştirme faaliyetleri kurumun kendi altyapısında gerçekleştirilir. Çalışmalar On-Premise veya Private Cloud ortamlarında yürütülebilir. Müşteri ve işlem verileri kurum dışına çıkarılmaz.
4 Model: Projeler; Keşif çalışması, Proof of Concept (PoC), Uçtan uca teslim veya Yerleşik danışmanlık modellerinden biri kapsamında planlanabilir.
Keşif Fazı
2–4 hafta süren keşif çalışması kapsamında; veri yapısı, transaction monitoring kuralları, yapay zeka modelleri ve fraud operasyon süreçleri detaylı şekilde analiz edilir. Çalışma sonunda önceliklendirilmiş, maliyetlendirilmiş ve uygulanabilir bir yol haritası sunulur.
2–4 hafta · yol haritası
PoC / Pilot Çalışma
Belirlenen kullanım senaryosu için geçmiş işlem verileri üzerinde pilot çalışma gerçekleştirilir. Başarı kriterleri proje başlangıcında birlikte belirlenir ve sonuçlar objektif performans metrikleri ile değerlendirilir. Beklenen iş değeri elde edilmediği durumlarda proje şeffaf şekilde sonlandırılır.
objektif metrikler · şeffaf değerlendirme
Üretime Alma
Başarısı kanıtlanan çözüm; mevcut monitoring altyapısına, vaka yönetim sistemlerine, model izleme süreçlerine ve yeniden eğitim mekanizmalarına entegre edilerek üretim ortamına alınır. Tüm süreç kurumun yazılım geliştirme ve değişiklik yönetimi standartlarına uygun şekilde yürütülür.
on-premise / private cloud · kurum standartları
Bilgi Transferi ve Devralma
Proje, kurum ekibinin sistemi bağımsız şekilde yönetebilecek yetkinliğe ulaşmasıyla tamamlanır. Bu kapsamda teknik dokümantasyon, kullanım kılavuzları, operasyon playbook’ları, eğitim programları ile performans ve drift izleme süreçleri kuruma devredilir. İhtiyaç duyan kurumlar için yerleşik danışmanlık modeliyle destek hizmeti sürdürülebilir.
eğitim · playbook · yerleşik danışmanlık
